Ох, рано сдавать в Гохран! Но…

За минувший подсанкционный год власти неоднократно меняли правила скупки и заготовки драгоценных металлов и камней, а также сами правила по смене этих правил. При этом цены Гохрана на аффинированные металлы менялись вслед за мировыми примерно в одинаковом тренде. Помимо прочего, с марта текущего года это федеральное казённое учреждение ещё и уполномочили продавать на внешнем рынке ценности Госфонда.

Гохран России в его нынешнем виде был создан при Минфине в 1996 году после расформирования Роскомдрагмета. Учреждение осуществляет не только хранение (например, тут собрана уникальная коллекция самородков золота и платины), но и закупку у производителей драгоценных металлов и камней, обладая приоритетным правом на приобретение всех добываемых в России алмазов и золота.

При этом последнего Гохран выкупает всего лишь порядка 3-4% от общего приобретаемого у производителей и добытчиков различными финансовыми институтами объёма. Так, по итогам 2022 года, монополист закупил в Госфонд более 12 тонн аффинированного золота (около 386 тысяч тройских унций) у победителей конкурентных процедур, предлагающих наибольшие скидки к цене лондонского фиксинга.

События прошлого года внесли в работу Гохрана закономерные изменения. Например, в марте 2022 года учреждение упразднило требование по наличию статуса Good Delivery («надёжная поставка») у аффинажных заводов, выпускающих золотые и серебряные слитки, оставив лишь требование о соответствии стандартам России. В апреле этот порядок распространили и на производителей платины и палладия. Всего на закупку драгоценных металлов и камней в Госфонд в прошлом году был согласован лимит в 44 млрд рублей.

А ещё в марте 2022 года власти освободили частных инвесторов от уплаты НДС, а в июле — физлиц от НДФЛ при покупке драгметалла. Это спровоцировало высокий спрос у населения в первую очередь на физическое золото, с дефицитом которого на протяжении нескольких месяцев столкнулись банки. Аффинажным заводам пришлось переориентироваться на более «инвестиционный» размер — до 100 граммов. По данным Минфина, за прошлый год россияне купили в общей сложности 50 тонн золота, что в 10 раз превысило объёмы продаж 2021 года. Общие продажи Гохраном всех видов своей продукции составили в 2022 году порядка 10 млрд рублей.

При этом закупочные цены традиционно были чуть ниже рыночных, хотя и следовали за мировыми трендами (см. графики). Максимальные цены на все виды аффинированных драгметаллов были зафиксированы 10 и 11 марта прошлого года: тогда стоимость грамма родия перевалила за 80 тыс. рублей, иридия — почти достигла 19 тыс. рублей, палладия — превысила 11,3 тыс. рублей, золота — достигла 7,7 тыс. рублей, платины — почти составила 4,2 тыс. рублей, рутения — почти 2,4 тыс. рублей, осмия — за 1,5 тыс. рублей, серебра — превысила 100 рублей.

Если же сравнивать сегодняшние цены на эти восемь металлов с их стоимостью, скажем, 10 января 2022 года, то за эти 15 месяцев «сдали» палладий, рутений и родий, а все остальные смогли подорожать. Так, цена грамма палладия сократилась с 4514 рублей в начале периода до 3915 рублей вчера, рутения — с 1313 рублей до 1220 рублей, родия — с 40 605 рублей до 19 682 рублей. При этом стоимость грамма золота, напротив, выросла с 4280 рублей до 5274 рублей, серебра — с 53 рублей до 66 рублей, платины — с 2326 рублей до 2750 рублей, иридия — с 9554 рублей до 12 072 рублей, осмия — с 955 рублей до 1049 рублей.

Стоит напомнить, что год назад министр финансов РФ Антон Силуанов заявил о возможности закупки в Гохран алмазного сырья «Алроса», произведённого в 2022 году. В июне глава алмазной монополии Сергей Иванов подтвердил, что возможность выкупа части продукции в Гохран обсуждается, но до деталей пока не дошло. А потом эта тема как-то плавно сошла на нет из-за чрезмерного дисконта, который, по мнению аналитиков, планировало навязать учреждение, «подставив плечо» компании в трудную минуту.

При этом сама такая мера господдержки не нова. Опция выкупа продукции «Алроса» в Госфонд рассматривалась Минфином как антикризисная ещё во время пандемии, когда продажи алмазного сырья остановились по всему миру из-за транспортных ограничений. Но тогда потенциальная сделка на сумму до 500 млн долларов так и не состоялась. А вот во время кризиса 2008-2009 годов, когда спотовые продажи алмазов не осуществлялись почти девять месяцев, Гохран выкупил у алмазного монополиста его продукцию на 1 млрд рублей. Ещё один крупный выкуп последовал в 2012 году на сумму 250 млн долларов.

В этом году Минфин ожидает увеличения спроса на драгоценные металлы на внутреннем рынке среди россиян, поэтому лимит ассигнований для Гохрана на закупку драгоценных металлов и камней в 2023 году повышен до 51,5 млрд рублей. С начала года учреждение неоднократно анонсировало свой интерес к четырём «публичным» металлам. Так, в январе текущего года Гохран выразил заинтересованность в приобретении двух тонн аффинированного золота в стандартных слитках, в феврале речь уже шла о закупках ещё двух тонн золота, пяти тонн серебра и по 400 кг палладия и платины.

В марте на сайте учреждения анонсировалась закупка тонны золота в слитках, 400 кг платины и 20 тонн серебра. В апреле Гохрану понадобились ещё две тонны золота и пять тонн серебра. Вместе с тем уже анонсированы на май-июнь некоторые аукционы по реализации из Госфонда на внутреннем рынке обработанных природных изумрудов, бриллиантов и природных алмазов в необработанном виде (за исключением алмазов массой 10,8 карата и более). Извещения о проведении открытых аукционов будут опубликованы на официальных сайтах Минфина и Гохрана.

С учётом принятых в декабре прошлого года ряда законов, кое-что в работе учреждения поменяется в этом году. Так, АО «Приокский завод цветных металлов» (ПЗЦМ) по-прежнему будет единственным исполнителем услуг по аффинажу и переработке золота для Гохрана России в 2023-2024 годах. Ещё Госдума привела положения базового закона о драгметаллах в соответствие с нормами соглашения об особенностях осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в рамках ЕАЭС, а также уточнила порядок распоряжения аффинированными драгоценными металлами и добытыми из недр драгоценными камнями, реализации уполномоченными госорганами преимущественного права их покупки, а также пополнения Госфонда и отпуска ценностей из него.

Кроме того, Госдума приняла закон, позволяющий Гохрану в связи с приватизацией компании «Алмазювелирэкспорт» с марта 2024 года продавать на внешнем рынке драгоценные металлы и драгоценные камни Госфонда России. Ещё ряд принятых в конце прошлого года новелл российского законодательства направлен на снижение рисков легализации незаконно добытых лома и отходов драгоценных металлов, а также обеспечения прослеживаемости операций с такими металлами в рамках государственной интегрированной информационной системы. Теперь законом разделена лицензируемая деятельность по приобретению у физлиц лома и отходов драгоценных металлов на скупку ювелирных и других изделий из драгметаллов и драгоценных камней и заготовку продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы и отходы такой продукции.

Ещё был выработан механизм выплаты вознаграждения за сдачу клада (сейчас в России, между прочим, оно может доходить до 50% от стоимости клада, а не до 25%, как было в СССР), содержащего драгметаллы, драгоценные камни, ювелирные и другие изделия из драгметаллов и (или) драгоценных камней, имеющих историческое, художественное и иное культурное значение, в Госфонд РФ. Федеральная пробирная палата получила возможность информационного взаимодействия с федеральными органами исполнительной власти и иными госорганами для выполнения возложенных на неё задач. Также с 1 марта 2024 года будут введены требования к художникам-ювелирам для включения в соответствующий реестр при имеющемся у них опыте участия в конкурсах, выставках, смотрах, других культурных мероприятиях в ювелирной отрасли, и при наличии не менее трёх ювелирных изделий, которые прошли опробование и клеймение государственным пробирным клеймом.

Все операции Гохран будет вести в рамках проекта бюджета на ближайшие три года, согласно которому Минфин в 2024 и 2025 годах направит на покупку драгоценных металлов и камней в Госфонд по 38,9 млрд рублей. При этом для пополнения федерального бюджета в 2023 году планируется реализовать из государственных запасов драгоценных металлов и камней на сумму 2,5 млрд рублей, в 2024 году — на 1,5 млрд рублей, в 2025 году — на 1 млрд рублей.

А ещё Минфин в июне предложил сформировать в Госфонде России запасы драгоценных металлов и камней для нужд мобилизации. В том же месяце Госдума одобрила, а Владимир Путин подписал закон, который упростил порядок отпуска ценностей из Госфонда на экстренные нужды: теперь для этого не нужны поправки в закон о федеральном бюджете — решение могут принять президент и правительство. В июле глава государства обязал чиновников передавать служебные подарки из драгоценных металлов и камней в Гохран России, если не поступило заявление о выкупе.

Однако оправданная поспешность, с которой пришлось принимать эти законопроекты, привела к несовершенству ряда положений. Из-за этого в настоящее время проходит оценку регулирующего воздействия, направленную на выявление положений, препятствующих ведению предпринимательской деятельности, разработанный Минфином России проект постановления Правительства РФ «Об утверждении Правил осуществления скупки у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, заготовки лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы, ‎и признании утратившим силу постановления Правительства Российской Федерации от 7 июня 2001 г. № 444».

На состоявшемся 12 апреля текущего года заседании Комитета ТПП РФ по драгоценным металлам и драгоценным камням с участием представителей федеральных органов власти поднимались проблемные вопросы системной организации и конкретные предложения по регулированию деятельности по скупке и заготовке в целях выработки консолидированной позиции бизнеса по указанным вопросам. В частности, на обсуждение был вынесен комплекс вопросов, требующих решения для данного сегмента отрасли, и представлены предложения по совершенствованию регулирования и устранению избыточных ограничений, противоречивых требований с целью более полного вовлечения в оборот и переработку лома и отходов драгоценных металлов.

Ещё там обсуждался вопрос применения дистанционного способа скупки и заготовки. Данное предложение представителями бизнеса неоднократно предлагалось включить в проекты нормативных актов, но отвергалось регулятором, хотя сервис дистанционного способа скупки и заготовки очень востребован у населения. Например, уже сейчас на рынке существуют проекты, на основе которых происходит дистанционная скупка, а с совместно с Банком России отрабатывается методология удалённых займов.

Также обсуждались негативные последствия от планируемых ограничений на возможность скупки прошедших эмиссию монет из драгоценных металлов физическими лицами, что существенно ограничит ликвидность таких монет. Участники заседания подвергли критике и проектируемые количественные ограничения на приобретение автомобильных каталитических нейтрализаторов у физических лиц, а также запрет на заготовку комплектующих деталей и узлов, содержащих драгоценные металлы, которым фактически будет запрещена заготовка у населения любых бытовых приборов и электронной техники.

Дмитрий Смирнов