Вторник, Июнь 25, 2024
Золото для тех, кто готов играть вдолгую

02.05.2023

Люди / Эксперты

Золото для тех, кто готов играть вдолгую

Интервью с гендиректором Bankiros Сергеем Аникушиным

Средневзвешенная ставка по банковским вкладам сегодня ниже прогнозируемого уровня инфляции. При этом валюта становится всё недоступнее, а будущее «токсичного» доллара в России туманно. Бытует мнение, что золото — лучший инструмент для вложений в неопределённые времена. Наступили ли уже такие времена, а если да, то как правильно распорядиться своими кровными? Обо всём этом изданию «Про Металл» рассказал генеральный директор информационного портала Bankiros Сергей Аникушин.

— Сергей Юрьевич, расскажите, пожалуйста, какие инвестиции в золото доступны для россиян на сегодняшний день?

— Для граждан в России доступны различные инвестиции в золото, в том числе:

1. Физическое золото

Россияне могут приобрести золотые слитки и монеты в банках, ювелирных магазинах и специализированных магазинах. Такое золото можно хранить дома или в банковских ячейках. Недавно Гознак даже создал специальное приложение для продажи инвестиционных монет, и теперь их можно не забирать, а оставлять в нём на хранение, что удобно. При этом цены на монеты через приложение вполне умеренные.

2. Золотые акции и ETF

Инвесторы могут приобрести акции золотодобывающих компаний, торгующихся на российской или международной бирже. Также доступны золотые ETF (биржевые инвестиционные фонды), которые отслеживают цену золота и позволяют инвестировать в «жёлтый металл» без необходимости хранить его у себя физически.

3. Золотые сертификаты

Некоторые банки предлагают специальные сертификаты, подтверждающие право собственности на определённое количество золота. Это также позволяет инвестировать в золото без необходимости хранить его непосредственно у себя.

Сергей Аникушин: "Золото традиционно считается безопасным активом и инструментом для защиты от инфляции и экономической нестабильности"

4. Золотые счета

Российские банки предлагают счета, которые позволяют инвесторам покупать и продавать золото по текущей рыночной цене. В этом случае оно хранится на банковских счетах, и инвесторы могут в любой момент обменять его на деньги или забрать как физическое золото.

5. Инвестиционные монеты

В России выпускаются инвестиционные золотые монеты, как, например, «Георгий Победоносец» и «Святой Владимир». Их можно приобрести в банках, специализированных магазинах и через приложение Гознака.

6. Фьючерсы и опционы на золото

Более опытные инвесторы могут торговать фьючерсами и опционами на золото на бирже. Это позволяет спекулировать на изменении цены золота или использовать инструменты для хеджирования рисков.

— О чём стоит помнить перед инвестицией в золото?

— Не нужно забывать, что выбор вида инвестирования в конечном счёте зависит от вашей индивидуальной финансовой ситуации, аппетита к риску и инвестиционных целей.

Например, вложения в слитки и инвестиционные монеты — это наиболее традиционный способ инвестирования, который подходит для тех, кто хочет иметь физическое золото и готов нести расходы на его хранение и страхование. При этом золотые слитки и монеты обычно имеют небольшую наценку над ценой золота на рынке.

Обезличенные металлические счета (ОМС) в банках подходят для инвесторов, которые хотят избежать расходов на хранение и страхование золота. Однако инвесторы должны учитывать комиссии и расходы, связанные с открытием и обслуживанием ОМС.

фото РИА Новости

Специалисты уверяют, что для инвестиционных целей золотые монеты приобретать выгоднее. Они стоят дороже, да и цена на золото имеет меньшую волантильность, нежели на серебро. Серебро же лучше выбирать при покупке памятных или коллекционных монет, 80% стоимость которых зависит не от металла

фото РИА Новости

Инвестирование в акции золотодобывающих компаний подразумевает участие в прибыли и росте компаний, занимающихся добычей золота. Этот вариант подходит для инвесторов, которые хотят участвовать в рынке золота, но также хотят диверсифицировать свой портфель акциями. Однако инвестирование в акции золотодобывающих компаний связано с рисками, такими как изменение цен на золото, операционные риски и риски, связанные с управлением компанией.

В целом, инвестирование в золото может быть хорошим способом диверсификации портфеля и защиты от экономической нестабильности. Однако, прежде чем принимать решение о покупке золота, рекомендуется провести исследование и проконсультироваться с финансовым консультантом.

— Сколько в итоге можно заработать на золоте?

— Точно это предсказать, конечно, невозможно, так как заработок зависит от множества факторов, включая экономическую ситуацию, изменение цен на золото, инфляцию и другие глобальные события. И хотя золото традиционно считается безопасным активом и как раз инструментом для защиты от инфляции и экономической нестабильности, но и его стоимость также может колебаться.

В прошлом золото показывало различную доходность в зависимости от периода. Например, с 2000 по 2010 годы, когда мировая экономика переживала кризис, цена на этот благородный металл значительно выросла. Однако в другие периоды его стоимость могла стагнировать или даже снижаться.

Для оценки потенциальной доходности инвестиций в золото рекомендуется провести исследование и анализ исторических данных, а также следить за текущими экономическими тенденциями и прогнозами. Самый простой способ — анализ графика биржевых торгов. Например, на приведённом ниже графике мы видим, что если бы вы 1 ноября 2022 года вложили в биржевое золото 1649,8 доллара, то сегодня смогли бы выручить за него около 1940 долларов. Таким образом, ваша инвестиция принесла бы вам 290 долларов за полгода.

Данные взяты из открытых источников (цены приведены за тройскую унцию)

Однако стоит учесть, что диверсификация портфеля и инвестирование в различные активы может помочь снизить риски и увеличить потенциальную доходность. И всё же золото — это инструмент для тех, кто готов играть вдолгую.

— Сегодня всё больше банков предлагают как альтернативу вкладам обезличенные металлические счета, которые Вы уже упоминали. Стоит ли открывать такой счёт или лучше предпочесть ему обычный вклад?

— Повторюсь, что выбор между ОМС и обычным вкладом в российском банке зависит от ваших инвестиционных целей, аппетита к риску и предпочтений в отношении диверсификации портфеля. Ещё раз напомню, что ОМС предоставляют возможность инвестировать в драгоценные металлы, такие как золото и серебро, без необходимости хранить физический металл у себя. Они могут стать хорошим инструментом для защиты от инфляции и экономической нестабильности. Однако стоимость металла на ОМС может колебаться, и доходность таких счетов не гарантирована.

С другой стороны, обычные банковские вклады предлагают фиксированную процентную ставку, что делает их более предсказуемыми и стабильными инвестициями. Они также защищены государственной системой страхования вкладов, что снижает риски потери средств. Однако процентные ставки по вкладам могут быть ниже, чем потенциальная доходность от инвестиций в драгоценные металлы, особенно в периоды экономической нестабильности.

— И тогда что Вы посоветуете? Куда же сегодня выгодно вкладывать деньги?

—Это зависит от того, сколько времени вы готовы не трогать свои деньги. Если год-три — открывайте вклад. Сейчас множество банков предлагают проценты по вкладам выше ключевой ставки и прогнозируемой инфляции, если вкладываться сразу на три года. Например, если сегодня положить на онлайн-вклад 100 тысяч рублей под 9,5%, то через три года можно снять 128,5 тысячи рублей.

фото РИА Новости

По данным Росстата, за I квартал 2023 года производство золота в нашей стране выросло на 9,1% по сравнению с аналогичным периодом 2022 года (абсолютных показателей не приводится). При этом запасы монетарного золота в международных резервах России составляли на 1 марта 2023 года 74,9 млн унций на сумму порядка 135,5 млрд долларов

фото РИА Новости

Если вы готовы не трогать свои средства от трёх до пяти лет — вкладывайтесь в золото и другие металлы. Например, 1 сентября 2018 года на бирже золото стоило 1207 долларов, а сейчас почти 1940 долларов. Однако в 2020 году, когда промышленность встала, а нефть ушла в минус, оно уже стоило почти 2000 долларов, т.е. дороже, чем сейчас. При этом золота больше в мире не становится, а философского камня так никто и не придумал. Новый виток мировой экономической нестабильности не за горами, и тогда золото может сыграть в очередной раз.

Если же вы готовы не трогать свои средства более пяти лет — инвестируйте лучше в недвижимость. Жильё в России всегда стандартно только дорожает. Инвестиции в пенсионные фонды пока не дают того дохода, который бы принесла покупка квартиры для аренды. Но тут нужно помнить, что инвестировать целесообразно в рентабельную недвижимость, т.е. ту, которую легко сдать в аренду или продать. Обычно это одно-двухкомнатные квартиры, расположенные близко к хорошим транспортным развязкам или возле каких-то значимых учреждений — университетов, всероссийских медицинских или культурных центров.

Интервью взял Дмитрий Смирнов

Больше оперативных новостей читайте в Telegram-канале @ПРОметалл.

Теги: акции, золото, прибыль, прогнозы, Аникушин С., Россия, Интервью, Bankiros, Гознак

Последние публикации

25.06.2024

Задержан президент «Селигдара» Константин Бейрит
Но проекты «Селигдара» не должны остановиться

25.06.2024

Чем объяснить тренд на алюминиевые окна
ПВХ постепенно выходит из моды

24.06.2024

Кармет меняет карму
Есть ли жизнь после ArcellorMittal?