Одной из крупных проблем для российского бизнеса, в том числе для металлургов, стал вопрос трансграничных платежей. Как получить деньги за отгруженный товар в условиях западных санкций? Включая «вторичные санкции», которые могут быть наложены США и ЕС за сотрудничество с Россией на любую финансовую организацию мира?
Во время саммита в Китае страны ШОС приняли «Тяньцзинскую декларацию», в которой, помимо прочего, было заявление: «Страны-участницы ШОС договорились учредить собственный Банк развития». Банк развития — это, конечно, в первую очередь про поддержку инвестиционных проектов, но и про переводы, наверное, тоже? Однако скоро ли его удастся организовать?
Научный сотрудник Финансового университета при Правительстве РФ Сергей Побываев в этом плане настроен очень скептично. Он заявил «Про Металлу»: «Если его и организуют, то очень нескоро. Даже подготовка документов для работы международного банка развития — довольно муторная вещь. Это я видел на примере Международного банка реконструкции и развития (МБРР), где мне самому довелось работать. Процедуры оценки и закупки, процедуры подготовки и согласования проектов — пока всё это не будет прописано и согласовано всеми сторонами, работа банка не начнётся. В ином случае будет расхищение средств с нулевым эффектом».
Ну что же, возможно учреждения банка ШОС придётся подождать. А как сейчас у металлургов с заграничными транзакциями?
Государство в этом вопросе проявило понимание нужд экспортёров. Ещё в 2022 году появился указ президента №529, который временно отменил норму об обязательной репатриации валютной выручки. Надо отметить, что Минфин в целом просто решил не вмешиваться в происходящее, предоставив экспортёрам возможность без помех строить новые платёжные цепочки, и, как говорится, лучше выдумать не мог.
У компаний начали появляться двух- и трёхсторонние платёжные хабы, стали использоваться такие инструменты, как оплата по QR-кодам, цифровым рублём и так далее.
Сегодня у металлургов и не только появилось много новых возможностей для совершения платежей.
Перед компаниями, вывозящими за рубеж металл, открывались несколько путей. Один из них — криптоактивы, у которых была репутация непрозрачных для постороннего контроля. И кто-то ими пользуется по сей день, но у криптовалют есть несколько очевидных недостатков. Например, высокая волатильность: проводя платежи через «крипту», можно неожиданно потерять серьёзные средства.
Кроме того, привязаны-то эти криптовалюты, как ни крути, всё-таки к доллару, что создаёт определённые риски. Наконец, анонимность криптовалютных платежей оказывается фикцией, мифом — по крайней мере, для контролирующих служб недружественных государств они прозрачны. Деятели российского криптовалютного рынка, сидящие сейчас по тюрьмам в США и Франции за транзакции, совершённые в Москве, не дадут соврать...
Система строилась, и постепенно начали подтягиваться к процессу крупные финансовые структуры, контролируемые государством.
Неслучайно у госкорпорации развития ВЭБ.РФ появились представительства в Мумбае (Индия) и Пекине (Китай), у Группы ВТБ (помимо банков в постсоветских странах) открылись филиалы в КНР и Индии, а также совместный банк во Вьетнаме. Развивает филиальную сеть и банк ПСБ, в том числе в ближайшее время его филиалы заработают в двух странах Африки.
При этом на Восточном экономическом форуме месяц назад заместитель председателя ПСБ Михаил Дорофеев сообщил, что дочерняя платёжная компания банка А7 провела международные расчёты для российского бизнеса на сумму 7,5 трлн рублей за первое полугодие 2025 года. Эта сумма составила примерно 11,8% от общего объёма внешней торговли России за тот же период.
Компания, созданная в октябре 2024 года, ежедневно обрабатывала от 1,5 до 2 тыс. операций с чеком до 500 тыс. рублей (то есть порядка 5 тысяч долларов, вполне пригодный инструмент даже для малого бизнеса). Правда, недружественные страны среагировали мгновенно, и уже летом 2025 года А7 попала под санкции США и Евросоюза. Но сворачивать активность не собирается.
Заместитель председателя ПСБ Михаил Дорофеев.
Конечно, нельзя сказать, что с трансграничными платежами проблем больше нет. Даже с достаточно лояльными китайскими банками — платежи регулярно зависают, создавая дефицит для оборотных средств предприятий-экспортёров.
Обозревателю «Про Металла» представители нескольких компаний-экспортёров говорили о такой «трогательной» практике банкиров из Поднебесной: как только появляется очередной пакет западных санкций (а это происходит достаточно регулярно, сейчас готовится уже девятнадцатый) они останавливают перечисление денег в Россию... для изучения новых санкционных ограничений.
Причём безразлично, имеют ли вообще новые санкции отношение к финансам или к предприятиям, которые являются для этих банков контрагентами. Платежи просто зависают на месяц и всё. Если есть хороший повод покрутить месяц чужие деньги, то почему бы им не воспользоваться?
Если же говорить о валюте платежей, то интересно, что китайские власти и, соответственно, банки КНР отнюдь не приветствуют практику, когда не имеющие к Китаю отношения компании проводят свои сделки в юанях, не стремятся превращать юань в международную расчётную единицу.
Может и будет когда-нибудь юань новой мировой резервной валютой, но пока китайские товарищи абсолютно к этому не готовы (возможно, опасаясь потерять контроль над своей финансовой системой).
Разговор о ситуации с трансграничными платежами шёл на уже упомянутом Восточном экономическом форуме три недели назад. И так почему-то совпало, что на соответствующей тематической секции реальный бизнес представляли именно крупные горно-металлургические холдинги. Конечно, в открытом заседании они отработанными кровью и потом схемами не делились, да и странно было бы... Но много интересного сказали. Процитируем их выступления.
«Надо отметить, что гораздо больше проблем, чем юридически обязывающие санкции, нам доставили «самоограничения» иностранных контрагентов, — отметил Антон Берлин, вице-президент — руководитель блока сбыта и коммерции, ПАО «ГМК «Норильский никель». — Когда юридически им ничто не мешало брать или перевозить нашу продукцию, но они перестали это делать. Схожая история была и с рядом зарубежных банков. На сегодня нам приходится работать с целым рядом схем — они всегда действуют параллельно, несколько сразу для подстраховки. Нам это не нравится, но альтернативы нет.
Вице-президент — руководитель блока сбыта и коммерции ПАО «ГМК «Норильский никель» Антон Берлин
Западные банки с нами не работают вовсе. С банками в дружественных юрисдикциях всё очень по-разному: кто-то работает, кто-то нет. И иногда бывают точечные ограничения. Китайские, например, теперь не открывают аккредитивы против российских товаров, то есть оплату получить можно, но не в аккредитивной форме. И очень тщательно приходится думать над валютой платежа — доступны могут быть далеко не все из них. Зависание международных платежей на день-два — сегодня практически норма, а две-три недели — не редкость».
«Фиатные валюты в перспективе ближайших полутора десятков лет никуда не денутся, это очевидно. Но «цифра» будет играть всё большую роль, — отметила Юлия Шабала, заместитель генерального директора по устойчивому развитию и корпоративным вопросам ООО «Удоканская медь». — Мы о цифровых расчётах думаем, хоть и с некоторой настороженностью. Цифровые валюты центральных банков — это быстро и удобно, но требуют ещё разработки определённой нормативной базы, регуляторики. Нужно обеспечение государством безопасности таких транзакций... Тем более, металлурги заинтересованы в долгосрочных контрактах с пониманием, какие финансовые инструменты будут их обеспечивать. Раньше мы использовали одну-две валюты, теперь наши расчёты стали мультивалютными, но очень хотели бы стабильности».
«Золото становится инструментом инвестирования, спрос на него растёт, как и популярность связанных с ним цифровых финансовых активов. Использование золотого токена в международных финансовых расчётах может быть перспективным, но требует большой предварительной работы со стороны нашего и других государств для подготовки инфраструктуры таких расчётов, — сообщил Алексей Востоков, генеральный директор ООО «Управляющая компания Полюс». — Чтобы сделать этот инструмент и международным, и ликвидным, необходимо участие как России, так и других стран. То есть это в первую очередь задача государства».
Заместитель генерального директора по устойчивому развитию и корпоративным вопросам ООО «Удоканская медь» Юлия Шабала.
Да, отключение от SWIFT, которым Россию столько пугали, не разрушило ни её экономику, ни внешнюю торговлю. Найдены обходные пути. Но очень интересно, что на сессии во Владивостоке прозвучало: в новой мировой системе расчётов, которую нельзя выключить «по щелчку», нуждается масса стран мира. Не только те, кто уже под санкциями.
Значительная часть экономики многих стран Азии и Африки находятся в серой зоне, когда объяснить происхождение денег они не могут. И очень рискуют, используя западную систему платежей. И тот, кто построит им альтернативу, окажется в гигантском плюсе.
Алексей Василивецкий
